Five Consultant :Articles by: Ruan
CategoriesAbertura de CNPJ
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Psicólogo autônomo: vale a pena abrir um CNPJ?

Se você é psicólogo e atua como autônomo, provavelmente já se perguntou: vale a pena abrir um CNPJ? 

Essa dúvida é muito comum entre profissionais da saúde que prestam serviços de forma independente, especialmente diante do crescimento da demanda por atendimentos particulares, parcerias com clínicas e convênios.

Abrir um CNPJ pode trazer vantagens tributárias, mais oportunidades de trabalho e melhor organização financeira — mas também envolve obrigações e decisões importantes sobre enquadramento fiscal.

Neste artigo, você vai entender:

  • A diferença entre atuar como autônomo PF ou PJ;

  • Vantagens e desvantagens de abrir um CNPJ;

  • Qual o melhor tipo de empresa para psicólogos;

  • Regimes tributários mais vantajosos;

  • E como a Five Consultant Contabilidade pode te ajudar nesse processo.

Vamos lá?

Atuação como pessoa física (PF) x pessoa jurídica (PJ)

Para um psicólogo autônomo, será que é mais interessante prestar seus serviços como pessoa física ou abrir um CNPJ para desenvolver suas atividades como pessoa jurídica?

Autônomo (PF)

Um psicólogo autônomo que atua como pessoa física precisa declarar seus rendimentos mensais no Carnê-Leão e, se ultrapassar o limite de isenção, pagar o IR mensalmente. Além disso, anualmente, esses rendimentos devem ser declarados no Imposto de Renda.

Essa forma de atuação:

  • É mais simples para quem está começando;

  • Envolve tributação progressiva de até 27,5% sobre os rendimentos;

  • Permite algumas deduções (como aluguel e despesas profissionais), mas com limites;

  • Pode dificultar parcerias com empresas e clínicas que preferem contratar PJ.

CNPJ (PJ)

Já como pessoa jurídica, o psicólogo formaliza sua atuação como empresa, com CNPJ ativo e emissão de nota fiscal. Isso permite acesso a regimes tributários mais vantajosos, como o Simples Nacional, e maior profissionalização.

Mas, junto com as vantagens, vêm obrigações contábeis, emissão de NF, pagamento de tributos mensais e a necessidade de contar com apoio contábil especializado.

Principais vantagens de abrir um CNPJ para psicólogo autônomo

A abertura de um CNPJ pode representar um divisor de águas na carreira do psicólogo. Veja os principais benefícios:

1.Redução de carga tributária

No modelo de pessoa física, o imposto pode chegar a até 27,5%. Já como empresa optante pelo Simples Nacional, a tributação pode começar em cerca de 6% a 15,5%, dependendo do anexo e do faturamento.

2.Maior acesso a oportunidades

Muitas clínicas, empresas e planos de saúde exigem que o profissional emita nota fiscal como PJ. Ter um CNPJ pode abrir portas para mais atendimentos, parcerias e contratos corporativos.

3.Separação entre vida pessoal e profissional

Ter um CNPJ ajuda a organizar melhor as finanças, separar o que é pessoal do que é profissional e facilitar o controle de receitas e despesas.

4.Possibilidade de contratação

Como PJ, o psicólogo pode montar um pequeno consultório e até contratar recepcionista ou assistente, otimizando o atendimento e expandindo seu negócio.

5.Facilidade para acesso a crédito e benefícios

Empresas têm melhor acesso a crédito bancário, podem emitir boleto, abrir conta PJ, contratar serviços com melhores condições e têm mais estabilidade aos olhos de instituições financeiras.

Quais são os tipos de empresa indicados para psicólogos?

Para psicólogos que atuam de forma individual, o mais comum é abrir uma:

✔ Sociedade Limitada Unipessoal (SLU)

Modelo ideal para quem quer abrir empresa sem sócios. Permite separar o patrimônio pessoal do empresarial e tem responsabilidade limitada.

✔ Sociedade Limitada (LTDA)

Indicada caso o psicólogo deseje abrir a empresa em sociedade com outro profissional da saúde (como fonoaudiólogo, terapeuta ocupacional, etc.). Isso permite dividir despesas, aumentar a capacidade de atendimento e ainda usufruir de regimes fiscais favoráveis.

O MEI (Microempreendedor Individual) não é permitido para psicólogos, pois a atividade de psicologia está fora da lista permitida pelo MEI.

Qual o melhor regime tributário para psicólogos com CNPJ?

O Simples Nacional é indicado para boa parte dos psicólogos. Dependendo do valor da folha de pagamento em relação ao faturamento, o profissional pode ser tributado no:

  • Anexo III: alíquota inicial de 6%.

  • Anexo V: alíquota inicial de 15,5%.

➡️ Para se manter no Anexo III, o psicólogo precisa que a folha de pagamento represente pelo menos 28% do faturamento bruto dos últimos 12 meses — o chamado fator R.

Em regra geral, o Lucro Presumido é Indicado para psicólogos com faturamento mais elevado (acima de R$ 30 mil/mês) ou que não se enquadram no Anexo III do Simples. A tributação é de aproximadamente 13,33% a 16,33% sobre o faturamento.

Quando vale mais a pena abrir um CNPJ?

Abrir um CNPJ pode ser altamente vantajoso quando o psicólogo:

  • Tem faturamento mensal acima de R$ 5 mil;

  • Atende muitos pacientes particulares ou via reembolso;

  • É contratado por empresas ou clínicas como prestador de serviço;

  • Pretende crescer, montar consultório e contratar equipe;

  • Deseja melhorar a gestão financeira e pagar menos impostos.

🧮 Exemplo prático: Um psicólogo que fatura R$ 8.000 por mês pode pagar cerca de R$ 2.000 de IR como autônomo PF. Se ele tiver um CNPJ no Simples Nacional (Anexo III), pode pagar menos de R$ 1.000 em impostos — uma economia real de R$ 12 mil/ano.

Quais são as obrigações de um psicólogo com CNPJ?

Ao abrir uma empresa, o psicólogo passa a ter obrigações mensais e anuais, como:

  • Emissão de nota fiscal de serviços;

  • Pagamento do DAS (Simples Nacional) ou tributos do Lucro Presumido;

  • Entrega de declarações fiscais e contábeis (DASN, DEFIS, etc.);

  • Escrituração contábil e controle de movimentações financeiras;

  • Pagamento de pró-labore e encargos, se tiver retirada mensal.

Por isso, é fundamental contar com o suporte de uma contabilidade especializada no setor de saúde, como a Five Consultant Contabilidade.

Como abrir um CNPJ sendo psicólogo?

O processo de abertura é simples e pode ser realizado em poucos passos:

  1. Consulta com contador especializado;

  2. Escolha do tipo de empresa e regime tributário;

  3. Elaboração do contrato social (ou ato constitutivo);

  4. Registro na Junta Comercial do estado;

  5. Obtenção do CNPJ na Receita Federal;

  6. Inscrição municipal e alvará de funcionamento (se necessário);

  7. Emissão de nota fiscal eletrônica e criação da conta bancária PJ.

Com o apoio certo, é possível abrir sua empresa em poucos dias e começar a emitir nota fiscal legalmente.

Quer abrir seu CNPJ com tranquilidade e economia?

A Five Consultant Contabilidade é especializada em atender profissionais da saúde como você. Oferecemos consultoria completa na abertura da empresa, escolha do regime tributário ideal e suporte contábil contínuo.

Fale com um dos nossos especialistas e descubra como formalizar sua atuação como psicólogo pode ser o próximo passo para o crescimento da sua carreira.

CategoriesContabilidade para Profissionais da Saúde
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Como médicos podem reduzir legalmente a carga tributária?

Com alíquotas elevadas e diversas obrigações fiscais, muitos profissionais se perguntam: como médicos podem reduzir legalmente a carga tributária? 

A carga tributária no Brasil é uma preocupação constante para os profissionais da saúde, especialmente os médicos que atuam como autônomos ou possuem clínicas e consultórios.

Neste artigo, vamos apresentar as estratégias mais eficazes para pagar menos impostos dentro da legalidade, protegendo o patrimônio e aumentando a rentabilidade da atuação médica.

A importância do planejamento tributário para médicos

O planejamento tributário é o ponto de partida para reduzir a carga de impostos de forma segura. Trata-se de um conjunto de ações legais que visa adequar a realidade financeira e operacional do profissional ao melhor enquadramento fiscal disponível. 

No caso dos médicos, esse planejamento pode significar uma economia de milhares de reais ao ano.

Entre os benefícios do planejamento tributário, podemos destacar:

  • Redução de tributos pagos mensalmente;

  • Eliminação de autuações fiscais e multas;

  • Maior previsibilidade financeira;

  • Organização da vida financeira e contábil.

Atuação como pessoa física x pessoa jurídica

Muitos médicos iniciam sua carreira como autônomos, recebendo diretamente como pessoa física e utilizando o carnê-leão para declarar seus rendimentos à Receita Federal. 

Porém, esse modelo pode levar a uma tributação de até 27,5% no Imposto de Renda, além de 20% de contribuição ao INSS, o que onera significativamente os rendimentos.

Pessoa física: carnê-leão

Ao atuar como pessoa física, o médico precisa preencher o carnê-leão mensalmente e pagar o IR com base na tabela progressiva. Veja a tabela e suas respectivas alíquotas:

 

Base de cálculo Alíquota Parcela a deduzir
Até 2.259.20 Isento Isento
De 2.259,21 até 2.826,65 7,50% R$ 169,44
De 2.826,66 até 3.751,05 15% R$ 381,44
De 3.751,06 até 4.664,68 22,50% R$ 662,66
Acima de 4.664,68 27,50% R$ 896,00

Pessoa jurídica: abertura de CNPJ

Ao abrir um CNPJ, o médico passa a atuar como pessoa jurídica (PJ), podendo optar pelo Simples Nacional ou Lucro Presumido, com alíquotas significativamente menores.

Simples Nacional

  • Alíquota inicial de 6% (Anexo III);
  • Possibilidade de se manter no Anexo III com aplicação do Fator R;
  • Unificação de tributos em uma guia única (DAS);
  • Ideal para médicos com estrutura enxuta e boa relação folha/faturamento.
  • Possibilidade de distribuir lucros isentos de IR

Lucro Presumido

  • Alíquota média de 13,33% a 16,33%;
  • Possibilidade de distribuir lucros isentos de IR;
  • Mais indicado para médicos com alto volume de faturamento, ou que não se enquadram nas primeiras faixas do Anexo III do Simples Nacional.

Como escolher o melhor regime tributário?

A escolha do regime ideal depende de diversos fatores:

  • Faturamento mensal e anual;

  • Quantidade de funcionários;

  • Percentual de despesas com funcionários;

  • Projeções de crescimento.

Um estudo tributário personalizado realizado por um contador especializado é essencial para definir o regime mais vantajoso.

Redução de impostos com o Fator R no Simples Nacional

O Fator R é um cálculo que define em qual anexo do Simples Nacional a empresa médica será enquadrada. Ele é calculado da seguinte forma:

Fator R = (Folha de pagamento + pró-labore) / Receita bruta dos últimos 12 meses

Se o resultado for superior a 28%, a clínica pode ser enquadrada no Anexo III, cuja alíquota inicial é de apenas 6%. Caso contrário, será enquadrada no Anexo V, cuja alíquota começa em 15,5%.

Estruturar corretamente a folha de pagamento e o pró-labore pode ser uma ótima estratégia para reduzir a tributação dentro da legalidade.

Dedução de despesas médicas

Ao atuar como pessoa física ou jurídica (a depender do regime tributário), os médicos podem abater diversas despesas operacionais e profissionais da base de cálculo dos impostos. 

Confira os principais exemplos:

  • Aluguel do consultório;

  • Contas de água, luz e telefone;

  • Materiais de escritório e insumos médicos;

  • Equipamentos e mobiliário;

  • Serviços terceirizados (limpeza, recepção, etc.);

  • Despesas com publicidade e marketing;

  • Pagamento de funcionários.

Para isso, é necessário manter a escrituração fiscal e contábil correta e organizada, bem como, contar com a orientação e o suporte de uma contabilidade especializada.

Distribuição de lucros isenta de IR

Outra vantagem para quem atua como pessoa jurídica é a possibilidade de distribuir lucros sem pagar Imposto de Renda, desde que a empresa esteja regular e com contabilidade em dia.

Essa é uma das formas mais inteligentes de aumentar a renda líquida do médico sem elevar a carga tributária.

Holding médica e proteção patrimonial

Para médicos com faturamento elevado ou que desejam proteger seu patrimônio pessoal, a constituição de uma holding médica também pode ser uma solução estratégica.

Por meio de uma holding, o profissional pode centralizar seus bens em uma pessoa jurídica, facilitando a gestão patrimonial, sucessão familiar e ainda usufruindo de benefícios fiscais, dependendo da estrutura adotada.

Sociedade entre profissionais da saúde

A união de médicos e outros profissionais da área da saúde em uma mesma sociedade também pode representar uma alternativa inteligente do ponto de vista tributário.

Além da divisão de custos e estrutura, é possível aumentar a folha de pagamento e, com isso, garantir o enquadramento no Anexo III do Simples Nacional via Fator R, pagando alíquotas menores.

Como médicos podem reduzir legalmente a carga tributária com apoio contábil

A complexidade das regras tributárias brasileiras exige acompanhamento especializado. Contar com uma contabilidade voltada para profissionais da saúde é a melhor forma de garantir:

  • Pagamento correto e justo de tributos;

  • Regularidade fiscal e contábil;

  • Economia com segurança jurídica;

  • Planejamento de curto, médio e longo prazo.

Aqui na Five Consultant Contabilidade, oferecemos consultoria especializada para médicos, desde a abertura do CNPJ até a gestão contábil e planejamento tributário personalizado.

Conclusão

Médicos que desejam reduzir legalmente a carga tributária têm à disposição diversas estratégias eficazes e completamente dentro da lei. Seja com a abertura de um CNPJ, escolha do regime adequado, enquadramento no Fator R, dedução de despesas ou uso de estruturas como sociedades e holdings, é possível pagar menos impostos e aumentar a rentabilidade da carreira médica.

O segredo está em planejar, organizar e contar com uma equipe contábil especializada.

Se você é médico e deseja pagar menos impostos com segurança e regularidade, entre em contato com a Five Consultant Contabilidade e agende uma consultoria personalizada com nossos especialistas.

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CategoriesContabilidade para Profissionais da Saúde
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O que um médico pode fazer para pagar menos impostos? 

Pagar menos impostos é um dos principais objetivos de qualquer profissional liberal, especialmente os médicos, que muitas vezes enfrentam altas cargas tributárias.

Por atuarem de forma autônoma, como pessoas físicas ou jurídicas, e por possuírem rendimentos elevados, é fundamental que os médicos tenham atenção redobrada ao planejamento tributário.

Neste artigo, vamos apresentar estratégias eficazes e legais para que você, médico, possa pagar menos impostos e aumentar a lucratividade do seu trabalho. Confira a seguir!

A importância do planejamento tributário para médicos

O primeiro passo para pagar menos impostos é realizar um bom planejamento tributário. Essa estratégia tem como objetivo analisar todas as atividades financeiras e operacionais do profissional, identificando formas legais de reduzir a carga tributária.

Muitos médicos pagam mais tributos do que deveriam por desconhecer as melhores opções fiscais ou por não contar com o suporte de uma contabilidade especializada.

Com o apoio certo, é possível reestruturar a atuação profissional, escolher o regime tributário mais vantajoso e fazer uma gestão eficiente dos recebimentos.

Pessoa física x Pessoa jurídica: qual é mais vantajoso?

Um erro comum entre os médicos é continuar atuando como pessoa física mesmo com altos rendimentos. Nesse modelo, a tributação é baseada na tabela progressiva do Imposto de Renda, que pode chegar a até 27,5%.

Já ao atuar como pessoa jurídica (PJ), é possível optar por regimes de tributação que podem oferecer alíquotas significativamente menores — a depender do faturamento e da estrutura do negócio.

Vamos entender melhor a diferença:

Pessoa Física:

  • Pagamento de IRPF mensal via Carnê-Leão.

  • Alíquotas que chegam a 27,5%.

  • Poucas deduções permitidas.

  • Mais burocracia com controle de despesas pessoais e profissionais.

Pessoa Jurídica:

  • Alíquotas a partir de 6% no Simples Nacional (dependendo do anexo e da folha de pagamento).

  • Possibilidade de dedução de despesas operacionais.

  • Isenção de IRPF sobre lucros distribuídos.

  • Facilidade para emitir notas fiscais e firmar contratos com clínicas, hospitais e convênios.

Na grande maioria dos casos, abrir um CNPJ permite ao médico pagar menos impostos, além de proporcionar mais organização e segurança fiscal.

Escolhendo o regime tributário certo

Outro ponto essencial para pagar menos impostos é a escolha correta do regime tributário. Os mais comuns para médicos são:

Simples Nacional

  • Alíquota inicial de 6% para médicos que se enquadram no Anexo III (com folha de pagamento igual ou superior a 28% do faturamento).

  • Pagamento unificado de tributos em uma única guia.

  • Menos burocracia e obrigações acessórias.

Lucro Presumido

  • Alíquota total entre 13,33% e 16,33% sobre o faturamento.

  • Permite dedução de despesas operacionais.

  • Pode ser mais vantajoso para médicos com altos ganhos e poucas despesas com folha de pagamento.

Cada situação precisa ser avaliada individualmente. Por isso, contar com o suporte da Five Consultant Contabilidade pode fazer toda a diferença.

Quais despesas podem ser deduzidas para pagar menos impostos?

Para os médicos que optam por atuar como pessoa jurídica, existem diversas despesas que podem ser deduzidas da base de cálculo dos tributos, o que contribui diretamente para pagar menos impostos. Veja algumas delas:

  • Aluguel da clínica ou consultório;

  • Despesas com energia elétrica, água, telefone e internet;

  • Material de consumo (luvas, seringas, equipamentos, etc.);

  • Honorários de contadores, secretárias e outros profissionais contratados;

  • Despesas com cursos e treinamentos relacionados à atividade médica;

  • Despesas com softwares médicos e sistemas de prontuário eletrônico;

  • Plano de saúde empresarial.

Ao manter o controle adequado dessas despesas e ter uma contabilidade organizada, o médico consegue reduzir a base de cálculo do imposto, pagando menos tributos dentro da legalidade.

Pró-labore e distribuição de lucros: pague menos IR e INSS

Uma das grandes vantagens de atuar como PJ é poder definir um pró-labore mensal e complementar a remuneração com distribuição de lucros.

Veja como isso ajuda a pagar menos impostos:

  • O pró-labore é a remuneração do sócio, sobre a qual incidem o INSS (11%) e o IR (conforme a tabela progressiva). Porém, é possível definir um valor estratégico que atenda à legislação e ao mesmo tempo seja vantajoso para o médico.

  • A distribuição de lucros pode ser realizada de forma isenta de Imposto de Renda, desde que a empresa esteja com a contabilidade em dia e o lucro esteja devidamente apurado.

Esse modelo é muito utilizado por médicos e outros profissionais liberais para reduzir a carga tributária e otimizar a remuneração.

Médico pode ser MEI?

Essa é uma dúvida comum, mas é importante esclarecer: médico não pode ser MEI (Microempreendedor Individual).

A legislação do MEI veda a inclusão de atividades regulamentadas por conselhos profissionais, como o CRM. Sendo assim, a alternativa é abrir um CNPJ como:

  • Sociedade Limitada Unipessoal (SLU);

  • Empresário Individual (com restrições);

  • Sociedade Simples.

A SLU é, hoje, uma das opções mais vantajosas para médicos que desejam abrir empresa sem precisar de sócios.

Vale a pena contratar um contador?

Sem dúvidas! A contratação de uma contabilidade especializada em médicos faz toda a diferença para manter as obrigações em dia, escolher o regime tributário mais vantajoso e, principalmente, pagar menos impostos.

Um contador pode te ajudar com:

  • Abertura e legalização do CNPJ;

  • Emissão de notas fiscais;

  • Escolha e alteração de regime tributário;

  • Planejamento tributário para economia legal de tributos;

  • Controle de despesas e folha de pagamento;

  • Apuração e distribuição de lucros.

Além disso, com o suporte de um escritório como a Five Consultant Contabilidade, você terá acesso a relatórios gerenciais, gestão financeira integrada e consultoria especializada para médicos de todo o Brasil.

Médicos que trabalham para clínicas e hospitais: como receber?

Muitos médicos prestam serviços para clínicas, hospitais e convênios. Nestes casos, existem duas formas de recebimento:

  • Como pessoa física: o imposto é retido na fonte ou recolhido via Carnê-Leão, o que pode gerar uma tributação de até 27,5%.

  • Como pessoa jurídica (PJ): o médico emite nota fiscal pelos serviços prestados e recolhe os tributos conforme o regime escolhido (Simples Nacional ou Lucro Presumido), que geralmente resulta em carga tributária menor.

Empresas costumam preferir contratar médicos como PJ, pois isso também representa economia e menos encargos para elas. Isso significa que, além de pagar menos impostos, o médico amplia suas oportunidades de trabalho.

Resumo: o que um médico pode fazer para pagar menos impostos?

Separamos abaixo os principais pontos que mostramos neste artigo:

✅ Abrir um CNPJ e atuar como PJ;
✅ Escolher o regime tributário mais adequado com apoio de um contador;
✅ Controlar e deduzir despesas operacionais;
✅ Definir um pró-labore estratégico e distribuir lucros;
✅ Evitar atuar como pessoa física com altos rendimentos;
✅ Buscar um escritório de contabilidade especializado na área médica.

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Como cadastrar farmácia no SNGPC?

A comercialização de medicamentos sujeitos a controle especial exige atenção redobrada por parte de farmácias e drogarias. Por isso, o cadastro no SNGPC (Sistema Nacional de Gerenciamento de Produtos Controlados) é um passo essencial para garantir a regularidade da farmácia junto à Anvisa.

Neste artigo, você vai descobrir como funciona o SNGPC, quem precisa se cadastrar, quais documentos são exigidos, o passo a passo para realizar o cadastro e dicas para manter sua farmácia em conformidade com as normas da vigilância sanitária.

O que é o SNGPC?

O Sistema Nacional de Gerenciamento de Produtos Controlados (SNGPC) é uma plataforma digital da Anvisa que centraliza as informações sobre a movimentação (compra e venda) de medicamentos controlados e antimicrobianos nas farmácias e drogarias de todo o Brasil.

Esse sistema foi criado com base na RDC nº 27/2007, com o objetivo de dar mais segurança e controle à comercialização de medicamentos sujeitos a controle especial.

Com o SNGPC, a Anvisa consegue acompanhar em tempo real as movimentações de medicamentos controlados, contribuindo para:

  • Combater o uso indiscriminado desses produtos;

  • Evitar desvios e fraudes;

  • Facilitar a fiscalização por parte da vigilância sanitária local.

Quem precisa se cadastrar no SNGPC?

Toda farmácia ou drogaria que deseje comercializar medicamentos controlados — como psicotrópicos, entorpecentes e antimicrobianos — precisa obrigatoriamente estar cadastrada no SNGPC.

Ou seja, mesmo que a farmácia esteja devidamente regularizada em relação a CNPJ, alvarás e licença sanitária, ela não pode vender produtos controlados se não estiver cadastrada no sistema.

Vale lembrar que esse cadastro deve ser feito por um farmacêutico responsável técnico, que também precisa ter um certificado digital.

Quais medicamentos devem ser informados no SNGPC?

O sistema exige o envio de informações sobre:

  • Medicamentos da Portaria 344/1998 (psicotrópicos e entorpecentes);

  • Produtos incluídos na Lista C1 (antimicrobianos);

  • Produtos que exigem controle especial pela Anvisa.

Todos os lotes recebidos e as vendas realizadas devem ser registradas e enviadas ao sistema de forma periódica, geralmente semanal.

Quais são os pré-requisitos para o cadastro no SNGPC?

Antes de iniciar o cadastro, é preciso garantir que a farmácia esteja com a documentação em dia. Veja os principais pré-requisitos:

  1. Autorização de Funcionamento (AFE) da Anvisa ativa;

  2. Licença sanitária emitida pela vigilância sanitária local;

  3. Responsável técnico farmacêutico com vínculo ativo junto ao CRF (Conselho Regional de Farmácia);

  4. Certificado digital do tipo e-CPF do farmacêutico responsável;

  5. Software de gestão compatível com o SNGPC (com envio de arquivos XML).

Se algum desses requisitos não estiver regularizado, o processo de cadastro não poderá ser concluído.

Passo a passo: como cadastrar a farmácia no SNGPC?

Agora que você já conhece os pré-requisitos, confira o passo a passo completo para cadastrar sua farmácia no sistema.

1. Verifique a situação da AFE

A Autorização de Funcionamento da farmácia precisa estar ativa e válida na base da Anvisa. Isso pode ser consultado no portal da Anvisa, na área de “Consulta de AFE”.

2. Obtenha um certificado digital

O farmacêutico responsável deve possuir um certificado digital do tipo e-CPF, emitido por uma autoridade certificadora reconhecida (como Serasa, Certisign ou Valid).

Esse certificado será usado para acessar o sistema e assinar digitalmente os arquivos enviados ao SNGPC.

3. Atualize o cadastro no sistema da Anvisa

A farmácia deve atualizar seu cadastro no sistema Peticionamento Eletrônico da Anvisa, indicando o responsável técnico e vinculando o seu CPF ao CNPJ da empresa.

Essa atualização é fundamental para habilitar o profissional no sistema SNGPC.

4. Escolha um sistema de gestão compatível

Você precisará de um software ERP ou de gestão farmacêutica que seja homologado para gerar os arquivos no formato exigido pela Anvisa (XML). Sem isso, não será possível transmitir os dados corretamente.

Algumas opções conhecidas no mercado são: NEX, FórmulaCerta, Dype, entre outros.

5. Acesse o SNGPC com o certificado digital

Com tudo pronto, o farmacêutico responsável pode acessar o e-CAC (Centro Virtual de Atendimento da Receita Federal) ou diretamente a plataforma SNGPC utilizando o certificado digital e-CPF.

Dentro do sistema, o farmacêutico deve:

  • Confirmar o cadastro;

  • Vincular o seu nome como responsável técnico;

  • Iniciar o processo de escrituração eletrônica dos medicamentos.

6. Faça a escrituração inicial

A primeira movimentação registrada no sistema é chamada de escrituração inicial. Nela, o farmacêutico deve informar o estoque real dos medicamentos controlados em poder da farmácia.

Essa etapa é fundamental para que o SNGPC comece a acompanhar as movimentações semanais corretamente.

Dicas para manter a regularidade no SNGPC

Após o cadastro, a farmácia deve seguir alguns cuidados importantes para manter-se em conformidade com a Anvisa:

✔️ Enviar os arquivos XML semanalmente com as entradas e saídas dos produtos controlados;

✔️ Manter o estoque físico compatível com o estoque informado ao SNGPC;

✔️ Atualizar o sistema sempre que houver troca de responsável técnico;

✔️ Armazenar corretamente as notas fiscais de entrada e os comprovantes de venda;

✔️ Corrigir rapidamente qualquer divergência identificada nas transmissões;

✔️ Acompanhar as atualizações da Anvisa e da RDC nº 27/2007.

Quais são as penalidades para quem não se cadastra?

Farmácias que vendem medicamentos controlados sem estarem cadastradas no SNGPC estão sujeitas a:

  • Multas elevadas da vigilância sanitária;

  • Suspensão ou cassação da AFE;

  • Processo administrativo na Anvisa;

  • Perda de credibilidade com fornecedores e clientes.

A fiscalização pode ocorrer a qualquer momento e, em muitos casos, é feita com base nas informações cruzadas pela própria Anvisa.

A importância de contar com uma contabilidade especializada

O processo de cadastro no SNGPC exige uma série de detalhes técnicos, documentações e obrigações fiscais específicas.

Por isso, é essencial contar com uma contabilidade especializada no setor farmacêutico, que entenda não apenas da legislação tributária, mas também das normas da Anvisa e da vigilância sanitária.

A organização contábil certa pode ajudar sua farmácia a:

✅ Escolher o regime tributário mais vantajoso (Simples Nacional ou Lucro Presumido);

✅ Emitir notas fiscais corretamente;

✅ Controlar o fluxo de caixa com precisão;

✅ Manter a regularidade com os órgãos reguladores.

Conclusão

O cadastro no SNGPC é um passo obrigatório para farmácias que desejam atuar de forma legalizada na comercialização de medicamentos controlados.

Embora o processo exija atenção e cuidados técnicos, ele é fundamental para garantir a conformidade com a Anvisa e a segurança dos seus clientes.

Se você é dono de farmácia e precisa de ajuda com a regularização do seu negócio ou com a contabilidade da sua empresa, conte com a Five Consultant Contabilidade.

Somos especialistas em contabilidade para farmácias e atuamos com foco em resultados, economia tributária e conformidade legal.

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CategoriesContabilidade para Farmácias
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Contabilidade para farmácias em São Paulo: entenda a importância de uma gestão especializada

A contabilidade para farmácias em São Paulo é um dos pilares essenciais para garantir o sucesso, a regularização e a lucratividade desses estabelecimentos que atuam em um setor altamente regulamentado e competitivo.

Por lidarem com normas específicas da Anvisa, tributos complexos e um grande volume de movimentações financeiras e fiscais, as farmácias precisam de uma assessoria contábil experiente e estratégica.

Neste artigo, vamos explicar como funciona a contabilidade para farmácias, quais os principais desafios enfrentados por esse setor e como uma contabilidade especializada pode fazer a diferença no crescimento do negócio.

Se você é proprietário de farmácia ou pretende abrir uma, este conteúdo é para você. Continue a leitura!

Por que a contabilidade para farmácias em São Paulo exige atenção especial?

São Paulo concentra um dos maiores mercados farmacêuticos do Brasil. A cidade reúne redes, franquias e farmácias independentes, o que aumenta a competitividade e a necessidade de uma gestão eficiente.

Além disso, o setor é altamente regulamentado, e qualquer falha pode acarretar multas e até o fechamento do estabelecimento.

Nesse contexto, a contabilidade para farmácias em São Paulo se destaca por atuar não apenas como uma obrigação legal, mas como um serviço estratégico para garantir conformidade, reduzir custos e alavancar resultados.

Entre os principais pontos que exigem atenção, estão:

  • Cumprimento das exigências fiscais e tributárias federais, estaduais e municipais;

  • Emissão de notas fiscais eletrônicas de forma correta;

  • Gestão de estoque com controle preciso de medicamentos e prazos de validade;

  • Apuração de impostos com base no regime tributário mais vantajoso;

  • Obrigações junto à Anvisa e aos Conselhos de Farmácia.

Escolha do melhor regime tributário para farmácias

Um dos papéis mais importantes da contabilidade para farmácias em São Paulo é identificar o regime tributário ideal para cada empresa. Isso pode representar uma grande economia de impostos ao longo do ano.

As opções mais comuns são:

Simples Nacional

  • Indicado para farmácias com faturamento anual de até R$ 4,8 milhões;

  • Permite o pagamento unificado de tributos em uma única guia (DAS);

  • Alíquotas variam conforme o faturamento e a atividade principal;

  • Pode ser vantajoso, especialmente para farmácias menores ou em início de operação.

Lucro Presumido

  • Indicado para farmácias com faturamento maior;

  • Tributação com base em um percentual presumido do lucro;

  • Alíquotas fixas para IRPJ e CSLL;

  • Permite maior controle sobre o planejamento tributário.

Lucro Real

  • Obrigatório para empresas com faturamento elevado ou em casos específicos;

  • Tributação com base no lucro real apurado;

  • Exige escrituração contábil mais detalhada;

  • Pode ser vantajoso em empresas com margem de lucro reduzida e muitas despesas dedutíveis.

A escolha do regime tributário deve ser feita com base em uma análise aprofundada do faturamento, das despesas operacionais, margem de lucro e estratégia de crescimento. Um contador especializado no segmento farmacêutico é essencial nesse processo.

Como a contabilidade ajuda no controle de estoque da farmácia?

O controle de estoque é um dos principais desafios da gestão de farmácias. Afinal, é preciso monitorar a entrada e saída de medicamentos, controlar prazos de validade, evitar perdas e desperdícios, e manter o estoque sempre atualizado.

A contabilidade para farmácias em São Paulo, quando integrada a um bom sistema de gestão, contribui com:

  • Categorização correta de medicamentos;

  • Controle de inventários periódicos;

  • Identificação de produtos com menor saída;

  • Planejamento de compras para evitar excessos ou faltas;

  • Redução de perdas por vencimentos.

Além disso, o controle de estoque eficiente evita problemas com a Vigilância Sanitária e contribui para a saúde financeira da empresa.

Emissão correta de notas fiscais eletrônicas

Outro aspecto fundamental da contabilidade para farmácias em São Paulo é o suporte para a emissão de notas fiscais.

As farmácias precisam emitir a Nota Fiscal Eletrônica de Produto (NF-e) e, em alguns casos, a Nota Fiscal de Serviço Eletrônica (NFS-e), especialmente quando prestam serviços de saúde (como aplicação de vacinas, testes rápidos e medição de pressão).

Com uma contabilidade eficiente, o lojista garante:

  • Classificação correta dos produtos conforme o Código NCM;

  • Aplicação correta das alíquotas de ICMS, PIS e COFINS;

  • Cumprimento das obrigações acessórias;

  • Evita autuações por erro na tributação de medicamentos.

Apuração de impostos e obrigações acessórias

A contabilidade especializada para farmácias em São Paulo também é responsável pela apuração correta de tributos e envio das obrigações acessórias exigidas pelos fiscos federal, estadual e municipal.

Entre as obrigações que uma farmácia precisa cumprir, podemos destacar:

  • DCTF, SPED Fiscal, SPED Contribuições;

  • EFD-Reinf, eSocial (caso tenha funcionários);

  • Declaração de Faturamento;

  • Apuração e recolhimento de ICMS, PIS, COFINS, IRPJ, CSLL;

  • Obrigações junto ao município (ISSQN, se for o caso).

Um erro no preenchimento ou no envio desses documentos pode gerar multas e prejuízos. Por isso, contar com um contador especializado é indispensável.

Folha de pagamento e gestão de colaboradores

Farmácias que possuem uma equipe de atendentes, farmacêuticos e outros profissionais precisam manter uma folha de pagamento organizada e em conformidade com a CLT e a convenção coletiva da categoria.

A contabilidade cuida de:

  • Cálculo de salários, férias, 13º, FGTS, INSS;

  • Emissão de folhas e contracheques;

  • Cumprimento das obrigações trabalhistas e previdenciárias;

  • Suporte no processo de admissão e demissão;

  • Controle de benefícios, como vale-transporte e vale-alimentação.

Planejamento tributário: reduza os impostos legalmente

A contabilidade para farmácias em São Paulo também atua de forma estratégica por meio do planejamento tributário. Com ele, é possível:

  • Reduzir legalmente a carga tributária;

  • Aproveitar créditos fiscais;

  • Reorganizar a estrutura da empresa para mais eficiência;

  • Identificar benefícios fiscais estaduais ou municipais.

Esse tipo de análise deve ser contínua e feita por contadores experientes, para que a farmácia possa pagar menos impostos sem correr riscos com o fisco.

Abertura e regularização da farmácia

Se você está começando sua farmácia, é importante saber que a contabilidade também é responsável por todo o processo de legalização do negócio:

  • Definição da natureza jurídica;

  • Elaboração do contrato social;

  • Registro na Junta Comercial;

  • Obtenção do CNPJ e Inscrição Estadual;

  • Cadastro na Anvisa;

  • Alvará de funcionamento;

  • Licenças da Vigilância Sanitária.

A regularização correta desde o início evita problemas futuros e garante que a farmácia possa operar em conformidade com a legislação.

Contabilidade consultiva: apoio para crescer

Além das rotinas obrigatórias, uma contabilidade especializada pode oferecer serviços consultivos que ajudam no crescimento da farmácia, como:

  • Análise de indicadores financeiros;

  • Estudos de viabilidade para abertura de filiais;

  • Apoio na gestão de fluxo de caixa e precificação;

  • Avaliação de rentabilidade por produto ou setor;

  • Consultoria em finanças e custos operacionais.

Conheça os serviços da Five Consultant Contabilidade

Se você procura por contabilidade para farmácias em São Paulo, a Five Consultant Contabilidade está pronta para te atender com excelência. Somos especialistas em contabilidade para o setor farmacêutico e atuamos com foco em:

✅ Redução de impostos com planejamento tributário eficaz;
✅ Apoio completo na regularização e abertura de farmácias;
✅ Gestão contábil, fiscal e trabalhista com foco em resultados;
✅ Atendimento personalizado e 100% digital.

📞 Entre em contato com a nossa equipe e descubra como podemos te ajudar a organizar, regularizar e fazer sua farmácia crescer de forma segura e lucrativa!

CategoriesContabilidade para Profissionais da Saúde
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Contabilidade para médicos em São Paulo

A contabilidade para médicos em São Paulo vai além do simples cumprimento de obrigações fiscais: ela ajuda a reduzir impostos, proteger o patrimônio e estruturar o consultório de forma estratégica e legal.

Se você é médico e atua em São Paulo, provavelmente já percebeu que a rotina da profissão exige muito mais do que conhecimento clínico. Neste cenário, contar com uma contabilidade especializada faz toda a diferença. 

Cuidar das finanças, lidar com a alta carga tributária e manter a conformidade fiscal são desafios diários, especialmente para quem trabalha como pessoa jurídica.

Neste artigo, vamos explicar como funciona a contabilidade para médicos, quais os regimes tributários mais vantajosos, como abrir um CNPJ e os benefícios de contar com o suporte de um escritório contábil especializado como a Five Consultant Contabilidade.

Por que médicos devem se preocupar com a contabilidade?

Assim como qualquer profissional liberal, o médico precisa manter sua atividade regularizada junto aos órgãos fiscais. Mas há um ponto muito importante: o setor de saúde está entre os mais tributados do país — e não raro, médicos que atuam como autônomos chegam a pagar mais de 27,5% de imposto de renda.

Já quem atua como pessoa jurídica (PJ) pode ter uma redução tributária significativa, pagando menos impostos e aumentando sua rentabilidade.

Mas para isso, é preciso entender o funcionamento das leis tributárias, escolher o regime fiscal correto e manter toda a contabilidade em dia — o que só é possível com o apoio de um contador que entenda as particularidades da profissão médica em São Paulo.

Quais os regimes tributários para médicos?

Ao abrir um CNPJ, o médico pode optar por diferentes regimes tributários. A escolha correta impacta diretamente no valor que será pago de impostos. Veja os principais:

1. Simples Nacional

É um regime simplificado que unifica impostos federais, estaduais e municipais em uma única guia (DAS). Médicos podem se enquadrar como Sociedade Unipessoal Limitada (SLU) ou Sociedade Simples para aderir ao Simples Nacional.

✅ Alíquota inicial de 6% (Anexo III) para empresas com faturamento até R$ 180 mil/ano.
✅ Pode chegar a uma alíquota efetiva de até 19,50% conforme o faturamento e os custos com folha de pagamento.
✅ Tributação varia conforme a faixa de faturamento e o fator R (relação entre folha de pagamento e receita bruta).

Atenção: muitos médicos são tributados pelo Anexo V do Simples, que é mais caro. Um bom planejamento contábil permite que você fique no Anexo III, com menor carga tributária.

2. Lucro Presumido

Nesse regime, o lucro da empresa é presumido pela Receita Federal, com base em percentuais sobre o faturamento.

✅ Base de cálculo do IR e CSLL: 32% do faturamento para serviços de saúde.
✅ Alíquota final entre 13,33% a 16,33%, dependendo da localização e do tipo de serviço.
✅ Permite maior previsibilidade na carga tributária.
✅ Pode ser vantajoso para quem fatura acima de R$ 20 mil mensais.

3. Lucro Real

É um regime mais complexo, indicado apenas em casos específicos, como quando há grandes despesas operacionais ou prejuízos a compensar. Poucos médicos utilizam este regime devido à sua complexidade.

Vantagens de atuar como pessoa jurídica

A contabilidade para médicos em São Paulo tem como objetivo principal otimizar a tributação e garantir conformidade legal. A atuação como PJ oferece vantagens importantes:

✅ Redução de impostos: Ao abrir um CNPJ e adotar o regime tributário adequado, o médico paga menos tributos do que na modalidade de autônomo (Pessoa Física), que pode ter alíquota de IRPF de até 27,5%.

✅ Mais oportunidades de trabalho: Hospitais, clínicas, operadoras de saúde e convênios preferem contratar médicos PJ, por conta da economia com encargos trabalhistas.

✅ Planejamento financeiro: Com um CNPJ, é possível fazer retiradas como pró-labore e distribuição de lucros, o que favorece o planejamento financeiro e patrimonial.

✅ Acesso a crédito e benefícios: Médicos PJ podem ter acesso facilitado a crédito bancário, financiamento de consultório, plano de saúde empresarial e previdência privada com condições melhores.

Como abrir um CNPJ para médico em São Paulo?

Abrir um CNPJ como médico é mais simples do que parece. Com o suporte da Five Consultant Contabilidade, você consegue regularizar sua atividade em poucos dias. Veja o passo a passo:

1. Escolha do tipo de empresa

Para médicos, as opções mais comuns são:

  • Sociedade Limitada Unipessoal (SLU) – empresa com um único sócio, sem comprometer o patrimônio pessoal.

  • Sociedade Simples – ideal para médicos que atuam em conjunto com outros profissionais.

2. Definição do regime tributário

Essa é uma das etapas mais importantes e deve ser feita com base no seu faturamento estimado, estrutura do consultório e custos com folha de pagamento.

3. Elaboração do contrato social

Documento essencial que define a atividade, responsabilidades e dados da empresa. A Five elabora todos os documentos jurídicos necessários.

4. Registro nos órgãos competentes

Com o apoio da Five, todo esse processo é realizado com agilidade, clareza e foco na economia tributária.

Contabilidade para médicos em São Paulo: como escolher o parceiro ideal?

A rotina médica já é bastante desafiadora. Por isso, ter ao lado uma contabilidade especializada em profissionais da saúde é essencial para evitar problemas com o Fisco e maximizar a lucratividade.

Veja o que você deve buscar em um escritório contábil:

✅ Conhecimento específico do setor médico
✅ Domínio das regras da Prefeitura de São Paulo (ISS, NFS-e, alvarás)
✅ Planejamento tributário personalizado
✅ Atendimento ágil e consultivo
✅ Suporte completo na gestão financeira e contábil
✅ Segurança e conformidade fiscal

Por que escolher a Five Consultant Contabilidade?

A Five Consultant Contabilidade é especialista em contabilidade para médicos em São Paulo. Temos uma equipe altamente capacitada para atender profissionais da saúde com foco em:

  • Redução da carga tributária legalmente

  • Elaboração de planejamento tributário eficiente

  • Emissão de notas fiscais e gestão do financeiro

  • Regularização de empresas médicas e clínicas

  • Consultoria contábil para médicos autônomos e PJ

Atuamos de forma digital, prática e com atendimento humanizado, para que você se preocupe apenas com seus pacientes — enquanto cuidamos da sua contabilidade.

Conclusão

A contabilidade para médicos em São Paulo é uma aliada poderosa para quem deseja pagar menos impostos, regularizar sua atuação profissional e crescer de forma segura.

Atuar como pessoa jurídica é uma excelente alternativa para profissionais que desejam aumentar a rentabilidade, mas é essencial contar com o suporte de um escritório que entenda suas necessidades.

📌 Quer abrir seu CNPJ médico, reduzir impostos e ter mais tranquilidade fiscal?

Fale com a equipe da Five Consultant Contabilidade e descubra como podemos ajudar você a atuar com segurança e lucratividade em São Paulo.

💬 Entre em contato agora mesmo!

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Como abrir CNPJ para dentista? Guia completo para atuar como pessoa jurídica

Abrir CNPJ para dentista é uma decisão estratégica que pode trazer uma série de benefícios para o profissional da odontologia. 

Além de reduzir a carga tributária, o CNPJ permite uma atuação mais estruturada, facilita o relacionamento com convênios e clínicas, e transmite mais credibilidade aos pacientes e parceiros comerciais.

Neste artigo, a Five Consultant Contabilidade explica, de forma clara e objetiva, como funciona o processo de abertura de CNPJ para dentistas, quais são as vantagens de atuar como pessoa jurídica, os cuidados necessários e o passo a passo para legalizar sua atuação com segurança e economia.

Por que o dentista deve abrir um CNPJ?

A atuação como pessoa jurídica se tornou cada vez mais comum entre os dentistas que desejam profissionalizar sua carreira e melhorar sua gestão financeira. O principal motivo que leva os profissionais da odontologia a abrirem um CNPJ é a redução de impostos.

Enquanto um dentista pessoa física pode pagar até 27,5% de imposto de renda, mais INSS, um dentista com CNPJ enquadrado no Simples Nacional pode pagar alíquotas a partir de 6%, a depender do seu faturamento e do regime tributário escolhido.

Além disso, ao abrir um CNPJ, o dentista passa a ter acesso a:

  • Emissão de nota fiscal para clientes e convênios;
  • Possibilidade de firmar contratos com planos odontológicos;
  • Redução da burocracia no momento de alugar imóveis comerciais;
  • Maior facilidade para conseguir crédito e financiamento;
  • Mais organização financeira e contábil.

Portanto, se você deseja crescer como profissional, estruturar seu consultório e aumentar sua rentabilidade, abrir CNPJ é uma escolha inteligente.

Dentista pode ser MEI?

Não. A odontologia é uma atividade regulamentada e de natureza intelectual, e por isso não pode ser exercida como MEI (Microempreendedor Individual). Isso se deve ao fato de que o MEI é permitido apenas para profissões de natureza não regulamentada ou atividades específicas da lista oficial do governo.

Sendo assim, o dentista que deseja atuar com CNPJ precisa optar por outras naturezas jurídicas, como:

  • Sociedade Limitada Unipessoal (SLU): ideal para quem deseja abrir uma empresa sozinho, com separação de bens pessoais e sem necessidade de sócio;
  • Sociedade Simples (SS): modelo tradicional para atividades intelectuais com um ou mais dentistas;
  • Sociedade Empresária Limitada (LTDA): utilizada quando há a presença de sócios e o objetivo é exercer atividade econômica de maneira organizada.

Cada formato tem suas particularidades, e a escolha dependerá dos objetivos do profissional, da composição societária e do planejamento tributário adequado. A 

Five Consultant Contabilidade pode ajudar você a escolher o melhor modelo para sua realidade.

Quais os documentos necessários para abrir CNPJ de dentista?

Para abrir um CNPJ e regularizar sua empresa como dentista, será necessário apresentar alguns documentos básicos:

Documentos pessoais:

  • RG e CPF;
  • Comprovante de residência atualizado;
  • Registro no CRO (Conselho Regional de Odontologia).

Informações da empresa:

  • Endereço do consultório;
  • Nome fantasia da clínica ou consultório;
  • Objeto social (atividade exercida);
  • Definição do regime tributário;
  • Capital social da empresa.

Com esses dados em mãos, a equipe da Five Consultant Contabilidade poderá providenciar todo o processo de abertura e registro da sua empresa de forma segura e rápida.

Como abrir CNPJ para dentista? Passo a passo

A seguir, confira o passo a passo simplificado para abrir CNPJ como dentista, com apoio da contabilidade:

1.Definição da natureza jurídica e planejamento tributário: O primeiro passo é escolher a natureza jurídica (SLU, Sociedade Simples ou LTDA) e definir o melhor regime tributário: 

  • Simples Nacional;
  • Lucro Presumido;
  • Lucro Real. 

A escolha correta evita o pagamento excessivo de impostos.

2.Elaboração do contrato social: Se for SLU ou LTDA, é necessário elaborar um contrato social ou requerimento de empresário. Esse documento vai definir as atividades da empresa, o responsável legal e outras informações relevantes.

3.Registro na Junta Comercial: Com o contrato social pronto, o próximo passo é protocolar o documento na Junta Comercial do estado para obter o NIRE (Número de Identificação do Registro de Empresa).

4.Emissão do CNPJ na Receita Federal: Após o registro na Junta, será feita a solicitação do CNPJ no site da Receita Federal. A aprovação costuma ocorrer rapidamente.

5.Inscrição municipal e alvará de funcionamento: Toda empresa de serviços precisa de inscrição municipal na prefeitura, além do alvará de funcionamento para atuar legalmente no endereço escolhido.

6.Inscrição no Cadastro de Vigilância Sanitária (se necessário): Para clínicas e consultórios, pode ser necessário o registro junto à Vigilância Sanitária local, dependendo da cidade.

7.Registro no Conselho Regional de Odontologia (CRO): Mesmo que o profissional já tenha seu registro como pessoa física, será preciso fazer o registro da pessoa jurídica no CRO.

8.Emissão de notas fiscais: Após todos os registros, a empresa poderá ser habilitada para emitir notas fiscais eletrônicas de serviços, requisito essencial para atender convênios e manter a regularidade fiscal.

Regimes tributários para dentistas com CNPJ

Ao abrir um CNPJ, o dentista terá que escolher um regime tributário. Veja os três principais:

🔹 Simples Nacional

É o regime mais usado por dentistas e profissionais da saúde. A alíquota começa em 6% e varia conforme a receita bruta acumulada nos últimos 12 meses. 

O dentista optante pelo Simples é enquadrado no Anexo III ou V, dependendo do fator R (relação entre folha de pagamento e receita).

Vantagens:

  • Alíquotas menores;
  • Unificação de tributos (ISS, IRPJ, CSLL, etc.);
  • Menor burocracia.

🔹 Lucro Presumido

Indicado para profissionais que faturam acima dos limites do Simples Nacional ou que desejam uma estratégia tributária diferente.

A tributação para dentistas optantes por este regime, pode variar de 13,33% a 16,33% sobre o faturamento do profissional.

Vantagens:

  • Pode ser vantajoso para quem tem poucos custos com pessoal;
  • Boa alternativa em certas situações de faturamento mais elevado.

🔹 Lucro Real

Mais complexo, exige escrituração contábil detalhada e é recomendado apenas em casos específicos, como clínicas com grande estrutura e faturamento alto.

Conte com a Five Consultant Contabilidade para abrir seu CNPJ com segurança

A Five Consultant Contabilidade é especialista em abertura e gestão contábil para profissionais da área da saúde. Se você é dentista e deseja atuar como pessoa jurídica, nossa equipe está pronta para te ajudar em todas as etapas:

✅ Escolha da natureza jurídica e regime tributário
✅ Registro completo do CNPJ e da empresa no CRO
✅ Emissão de notas fiscais e suporte com impostos
✅ Planejamento tributário para pagar menos
✅ Assessoria contábil contínua 100% digital

Entre em contato com a Five Consultant Contabilidade e descubra como abrir seu CNPJ de forma simples, rápida e segura. Profissionalize sua carreira, reduza impostos e leve seu consultório ao próximo nível!

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Como emitir recibo no Receita Saúde?

Se você é um profissional da área da saúde, como médico, fisioterapeuta, psicólogo ou dentista, e precisa emitir recibos para seus pacientes, o Receita Saúde é uma ferramenta obrigatória.

A emissão correta dos recibos é essencial tanto para o profissional quanto para os pacientes, garantindo transparência financeira e conformidade fiscal com a Receita Federal.

Além disso, um recibo bem preenchido pode ser utilizado pelos pacientes para declaração do Imposto de Renda, evitando problemas futuros.

Neste artigo, você aprenderá como emitir recibo no Receita Saúde de forma prática e segura, garantindo que sua atividade esteja regularizada e em conformidade com a legislação.

O que é o Receita Saúde?

O Receita Saúde é uma plataforma digital criada para facilitar a emissão de recibos e documentos fiscais para profissionais da saúde. Ele permite que médicos, dentistas, psicólogos, fisioterapeutas e outros profissionais emitam recibos médicos eletrônicos, garantindo um processo mais ágil e seguro.

A plataforma é amplamente utilizada porque oferece diversas vantagens, como:

✅ Emissão rápida e segura de recibos médicos;
✅ Automatização dos dados para facilitar o preenchimento;
✅ Armazenamento seguro de informações financeiras;
✅ Conformidade com as regras da Receita Federal;
✅ Facilidade para o paciente declarar os valores no IRPF.

Com essa ferramenta, os profissionais de saúde conseguem manter um controle financeiro mais organizado, garantindo que todos os serviços prestados sejam documentados corretamente.

Quem pode utilizar o Receita Saúde?

A plataforma Receita Saúde é obrigatória para profissionais que atuam na área da saúde como pessoa física, ou seja, sem um CNPJ, e que, portanto, precisam emitir recibos para seus pacientes. Entre os principais usuários estão:

✔ Médicos (clínicos gerais, especialistas, cirurgiões, etc.);
✔ Psicólogos;
✔ Fisioterapeutas;
✔ Dentistas;
✔ Fonoaudiólogos;
✔ Terapeutas ocupacionais;
✔ Outros profissionais da saúde registrados nos órgãos competentes.

Se você trabalha em qualquer uma dessas áreas e realiza atendimentos particulares, a emissão de recibos pelo Receita Saúde é uma forma segura de garantir transparência fiscal e evitar problemas com a Receita Federal.

Passo a passo: como emitir recibo no Receita Saúde?

Agora que você já conhece a importância do Receita Saúde, vamos ao passo a passo para emitir recibos na plataforma.

1. Faça o cadastro no Receita Saúde

Se você ainda não tem um cadastro na plataforma, o primeiro passo é criá-lo. Para isso:

🔹 Acesse o site oficial do Receita Saúde;
🔹 Clique na opção “Cadastrar-se”;
🔹 Insira seus dados pessoais e profissionais, como nome completo, CPF, especialidade e registro no conselho de classe (CRM, CRO, CRP, etc.);
🔹 Crie uma senha de acesso segura e finalize o cadastro.

2. Acesse a área de emissão de recibos

Após o cadastro, faça login na plataforma com seu CPF e senha. No painel principal, localize a opção “Emitir Recibo”.

Essa área será utilizada para preencher todas as informações referentes ao paciente e ao atendimento prestado.

3. Preencha os dados do paciente

Para emitir um recibo correto, é necessário inserir os dados completos do paciente. Os campos obrigatórios costumam incluir:

✅ Nome completo do paciente;
✅ CPF do paciente (importante para declaração no Imposto de Renda);
✅ Endereço e contato do paciente (se necessário).

Esse preenchimento correto evita erros fiscais e dificuldades na comprovação dos valores recebidos.

4. Insira as informações do serviço prestado

Agora, você precisará informar os detalhes do atendimento prestado. As informações essenciais incluem:

✔ Data do atendimento;
✔ Descrição do serviço realizado (exemplo: “Consulta ortopédica”, “Sessão de fisioterapia”, “Avaliação nutricional”, etc.);
✔ Valor cobrado (o recibo deve indicar claramente o valor pago pelo paciente).

💡 Dica: Se você oferece parcelamento ou diferentes formas de pagamento, especifique isso no recibo para maior clareza.

5. Confirme e gere o recibo

Após preencher todas as informações, revise os dados para garantir que estão corretos.

📌 Verifique se o nome e CPF do paciente estão corretos;
📌 Confirme o valor do serviço para evitar problemas com o paciente e a Receita Federal;
📌 Confira a data e descrição do serviço.

Caso tudo esteja certo, clique na opção “Gerar Recibo”.

6. Envie o recibo para o paciente

O Receita Saúde permite que você baixe o recibo em PDF ou envie diretamente para o e-mail do paciente.

É importante que o paciente tenha acesso ao recibo, pois ele pode precisar do documento para comprovar despesas médicas em sua declaração do Imposto de Renda.

O que fazer se houver erros no recibo?

Se você perceber um erro no recibo após a emissão, a recomendação é cancelar o recibo e emitir um novo.

Para isso, siga estas etapas:

📌 Acesse sua área de recibos emitidos no Receita Saúde;
📌 Localize o recibo com erro e verifique se há a opção de cancelamento;
📌 O prazo para cancelamento de recibos é de 10 dias após suas emissão.

Manter um controle rigoroso dos recibos emitidos é fundamental para evitar problemas fiscais e garantir uma boa relação com os pacientes.

Benefícios de utilizar o Receita Saúde para emissão de recibos

Além de facilitar a emissão de recibos, o Receita Saúde oferece várias vantagens para os profissionais da saúde.

✅ Facilidade e agilidade: O sistema é intuitivo e permite a emissão de recibos em poucos minutos.
✅ Redução de erros fiscais: O preenchimento automatizado evita inconsistências que podem gerar problemas com a Receita Federal.
✅ Organização financeira: Todos os recibos ficam armazenados digitalmente, facilitando a contabilidade do profissional.
✅ Segurança jurídica: Recibos bem preenchidos garantem proteção legal tanto para o profissional quanto para o paciente.
✅ Facilidade para os pacientes: Os pacientes podem utilizar os recibos para declaração do Imposto de Renda sem dificuldades.

A importância da contabilidade para profissionais da saúde

Se você é um profissional da saúde que emite recibos regularmente, contar com um escritório de contabilidade especializado pode ajudar a organizar suas finanças e reduzir impostos.

Um contador pode auxiliar na escolha do melhor regime tributário, garantindo que você pague menos impostos e cumpra todas as obrigações fiscais corretamente.

Além disso, ele pode ajudar a gerenciar sua contabilidade e garantir que seus recibos e documentos fiscais estejam sempre em conformidade com a Receita Federal.

Conclusão

A emissão correta de recibos é essencial para qualquer profissional da saúde que realiza atendimentos particulares.

O Receita Saúde se destaca como uma ferramenta prática e segura para emitir recibos de forma digital, garantindo conformidade fiscal e organização financeira.

Se você deseja manter suas finanças em dia e evitar problemas com a Receita Federal, comece a utilizar o Receita Saúde e conte com uma contabilidade especializada para gerenciar seus impostos e obrigações fiscais.

📌 Precisa de ajuda com sua contabilidade?

A Five Consultant Contabilidade oferece suporte completo para profissionais da saúde, garantindo economia de impostos e segurança financeira.

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CategoriesAbertura de CNPJ
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Como abrir CNPJ para psicólogo

Se você é psicólogo e deseja expandir sua atuação profissional, pode estar se perguntando: como abrir CNPJ para psicólogo?

Essa é uma dúvida comum entre profissionais da área, especialmente aqueles que desejam formalizar sua atividade, pagar menos impostos e ter mais oportunidades de trabalho.

Neste artigo, vamos explicar passo a passo como abrir um CNPJ para psicólogo, quais são as vantagens de atuar como pessoa jurídica (PJ), quais os regimes tributários disponíveis e como um contador pode ajudar a reduzir a carga tributária.

Se você quer garantir mais segurança financeira e benefícios na sua carreira, continue a leitura!

1. Psicólogo pode abrir CNPJ?

Sim! Psicólogos podem abrir um CNPJ e atuar como pessoa jurídica, prestando serviços para clínicas, hospitais, empresas ou atendendo pacientes de forma independente.

Atuar como PJ pode trazer vantagens como:

✅ Redução de impostos – Dependendo do regime tributário escolhido, a carga tributária pode ser bem menor do que a aplicada a profissionais autônomos.
✅ Maior credibilidade – Ter um CNPJ facilita a emissão de notas fiscais e transmite mais profissionalismo.
✅ Possibilidade de contratar funcionários – Se você deseja expandir seu consultório, um CNPJ permite a contratação de equipe.
✅ Acesso a benefícios financeiros – Como conta bancária PJ, linhas de crédito e vantagens fiscais.

No entanto, para aproveitar todas essas vantagens, é fundamental escolher o tipo certo de empresa e o melhor regime tributário para a sua realidade.

2. Qual o melhor tipo de empresa para psicólogo?

Ao abrir um CNPJ, o psicólogo pode optar por diferentes naturezas jurídicas, dependendo da sua necessidade. As principais opções são:

🔹 Sociedade Limitada Unipessoal (SLU)

✅ Indicado para psicólogos que querem abrir empresa individualmente.
✅ Não exige sócios.
✅ Separa o patrimônio pessoal da empresa, protegendo seus bens.
✅ Pode ser tributado pelo Simples Nacional ou Lucro Presumido.

📌 Melhor opção para psicólogos que desejam atuar de forma independente e querem segurança jurídica.

🔹 Sociedade Simples

✅ Exige dois ou mais sócios psicólogos.
✅ Ideal para quem deseja dividir um consultório com outro profissional.
✅ Pode ser tributado pelo Lucro Presumido ou Lucro Real.

📌 Indicado para quem pretende abrir um consultório com outros psicólogos.

🔹 Sociedade Empresária Limitada (Ltda.)

✅ Permite sociedade com psicólogos e outros profissionais da saúde.
✅ Maior formalização para empresas maiores, como clínicas multidisciplinares.
✅ Protege o patrimônio pessoal dos sócios.

📌 Indicado para psicólogos que querem expandir e incluir outros serviços no consultório.

3. Qual o melhor regime tributário para psicólogo PJ?

A escolha do regime tributário é fundamental para definir quanto imposto o psicólogo PJ irá pagar. Existem três opções principais:

🔹 Simples Nacional

✅ Tributação inicial de 6% sobre o faturamento.
✅ Menos burocracia e pagamento de impostos em guia única (DAS).
✅ Recomendado para quem fatura até R$ 4,8 milhões por ano.

📌 Vantajoso para psicólogos com faturamento médio ou baixo.

🔹 Lucro Presumido

✅ Tributação de 11,33% a 16,33% sobre o faturamento.
✅ Pode ser vantajoso para psicólogos que faturam acima de R$ 20.000/mês.
✅ Possibilidade de aproveitar alguns benefícios fiscais.

📌 Indicado para psicólogos que possuem despesas operacionais altas.

🔹 Lucro Real

✅ Tributação sobre o lucro líquido, podendo ser vantajoso para empresas com margem de lucro reduzida.
✅ Mais burocrático e geralmente utilizado por empresas maiores.

📌 Recomendado apenas para psicólogos que possuem grande volume de despesas.

💡 Dica: Antes de escolher um regime tributário, consulte um contador especializado para entender qual opção traz mais economia para seu caso específico.

4. Como abrir CNPJ para psicólogo? Passo a passo

Agora que você já sabe quais são os tipos de empresa e regimes tributários disponíveis, confira o passo a passo para abrir um CNPJ para psicólogo:

1️⃣ Escolha a natureza jurídica e o regime tributário

📌 Decida se será SLU, Sociedade Simples ou Ltda. e se será tributado pelo Simples Nacional ou Lucro Presumido.

2️⃣ Separe os documentos necessários

Para abrir um CNPJ, você precisará dos seguintes documentos:

✔ RG e CPF do titular ou sócios;
✔ Comprovante de residência atualizado;
✔ Registro no Conselho Regional de Psicologia (CRP);
✔ Carnê IPTU do endereço da empresa;
✔ Contrato social (caso tenha sócios).

3️⃣ Registro na Junta Comercial e na Receita Federal

📌 Com os documentos em mãos, o próximo passo é registrar a empresa na Junta Comercial do seu estado e obter o CNPJ na Receita Federal.

4️⃣ Emissão da Inscrição Municipal

📌 Para atuar legalmente, é necessário obter a Inscrição Municipal na Prefeitura, que permite a emissão de notas fiscais.

5️⃣ Cadastro no Conselho Regional de Psicologia

📌 O CNPJ da empresa precisa ser registrado no CRP, que regulamenta a atividade profissional.

6️⃣ Habilitação para emissão de notas fiscais

📌 Por fim, a última etapa é cadastrar-se na Prefeitura para emissão de notas fiscais eletrônicas.

Com tudo isso pronto, seu consultório estará legalizado e pronto para operar como pessoa jurídica! 🚀

5. Psicólogo paga menos imposto como PJ?

Sim! Dependendo do regime tributário escolhido, a economia pode ser significativa. Veja a diferença de tributação entre um psicólogo autônomo e um PJ:

Regime Alíquota sobre faturamento
Autônomo (PF) Até 27,5% (IRPF) + ISS (5%)
Simples Nacional A partir de 6%
Lucro Presumido Entre 11,33% e 16,33%

📌 Como PJ, o psicólogo pode economizar até 40% em impostos.

Além disso, atuar como pessoa jurídica permite emitir notas fiscais, contratar funcionários e crescer profissionalmente de forma estruturada.

6. Como a contabilidade pode ajudar o psicólogo PJ?

Abrir e manter um CNPJ exige atenção à burocracia, pagamento de impostos e obrigações contábeis.

Um contador especializado pode ajudar a:

✔ Escolher o melhor regime tributário para reduzir impostos;
✔ Cuidar da abertura e regularização do CNPJ;
✔ Emitir guias de impostos e evitar multas;
✔ Gerenciar a folha de pagamento se houver funcionários;
✔ Manter a contabilidade em dia e evitar problemas com o fisco.

Se você deseja atuar como psicólogo PJ com segurança e pagar menos impostos, contar com uma contabilidade especializada é essencial.

Conclusão

Abrir um CNPJ para psicólogo é um passo fundamental para quem deseja atuar de forma profissional, reduzir impostos e ampliar as oportunidades de trabalho.

O processo de abertura de empresa pode ser simples quando feito com a assessoria correta. Por isso, contar com uma contabilidade especializada é a melhor maneira de garantir que tudo seja feito de forma correta e segura.

Se você quer abrir seu CNPJ sem complicações e pagar menos impostos, entre em contato com a Five Consultant Contabilidade! Nossa equipe está pronta para ajudar você a regularizar sua atuação como PJ e garantir a melhor estratégia tributária para o seu negócio. 🚀📊.

CategoriesContabilidade para Farmácias
byRuan

Como pagar menos impostos na farmácia

A carga tributária no Brasil é uma das maiores do mundo, e o setor farmacêutico não escapa dessa realidade. Para os empresários do ramo, encontrar formas legais de pagar menos impostos na farmácia pode ser a chave para manter a competitividade e garantir um bom fluxo de caixa.

O planejamento tributário é essencial para evitar tributações desnecessárias, reduzir custos e melhorar a margem de lucro do negócio. Neste artigo, explicamos quais são os impostos pagos por farmácias, como escolher o melhor regime tributário e quais estratégias podem ajudar a reduzir a carga fiscal sem comprometer a legalidade da operação.

Se você tem uma farmácia e quer otimizar seus tributos, continue a leitura e descubra como a Five Consultant Contabilidade pode ajudar você a economizar.

1. Quais impostos uma farmácia precisa pagar?

Antes de falarmos sobre como reduzir os tributos, é essencial entender quais são os impostos que incidem sobre farmácias no Brasil.

Os principais tributos pagos por farmácias são:

🔹 ICMS (Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços) – Incide sobre a venda de medicamentos e produtos;
🔹 PIS e COFINS (Programa de Integração Social e Contribuição para o Financiamento da Seguridade Social) – Cobram sobre o faturamento da farmácia e podem variar conforme o regime tributário escolhido;
🔹 IRPJ (Imposto de Renda Pessoa Jurídica) – Aplicado sobre o lucro da empresa;
🔹 CSLL (Contribuição Social sobre o Lucro Líquido) – Também incide sobre o lucro da empresa;
🔹 ISS (Imposto sobre Serviços) – Caso a farmácia ofereça serviços como vacinação ou consultas farmacêuticas;
🔹 INSS Patronal – Relativo à folha de pagamento dos funcionários.

A carga tributária total pode representar 30% a 40% da receita bruta da farmácia, o que impacta diretamente a rentabilidade do negócio. Por isso, escolher o regime tributário correto pode fazer toda a diferença.

2. Qual o melhor regime tributário para farmácias?

A escolha do regime tributário é uma das principais formas de pagar menos impostos na farmácia. No Brasil, as farmácias podem optar por três regimes:

🔹 Simples Nacional

✅ Indicado para farmácias com faturamento de até R$ 4,8 milhões por ano;
✅ Tributos unificados em uma única guia (DAS), reduzindo a burocracia;
✅ Alíquota inicial de 4% a 6% para farmácias no Anexo I, podendo aumentar conforme o faturamento.

📌 Melhor para: Farmácias de pequeno porte ou novas no mercado.

🔹 Lucro Presumido

✅ Indicado para farmácias que faturam acima de R$ 30.000 mensais;
✅ Carga tributária média de 13,33% a 16,33% sobre o faturamento;
✅ Possibilidade de redução do ICMS dependendo do estado.

📌 Melhor para: Farmácias de médio porte que desejam reduzir o PIS e COFINS.

🔹 Lucro Real

✅ Indicado para farmácias que possuem despesas operacionais altas;
✅ Tributa somente o lucro líquido, permitindo dedução de despesas;
✅ Pode ser vantajoso em estados com alíquotas de ICMS elevadas.

📌 Melhor para: Grandes redes de farmácias ou farmácias que operam com margem de lucro reduzida.

💡 Dica: Fazer uma análise tributária detalhada com um contador especializado pode ajudar a identificar o regime mais vantajoso para sua farmácia.

3. Estratégias para reduzir os impostos na farmácia

Existem diversas formas legais de pagar menos impostos na farmácia, utilizando estratégias de planejamento tributário. Veja algumas das principais:

🔹 1. Redução da carga tributária no ICMS

O ICMS pode representar um custo significativo para farmácias. Alguns estados oferecem incentivos fiscais e substituição tributária, o que pode diminuir o impacto do imposto.

📌 Dica: Avalie com um contador se sua farmácia pode se beneficiar de regimes especiais de ICMS para o setor farmacêutico.

🔹 2. Escolha correta do regime tributário

Como mencionado anteriormente, optar pelo regime tributário adequado pode gerar economia de até 30% nos tributos pagos pela farmácia.

📌 Dica: Se sua farmácia tem faturamento baixo a médio, o Simples Nacional pode ser a melhor opção. Já para farmácias com margens de lucro reduzidas e alto volume de despesas, o Lucro Real pode ser mais vantajoso.

🔹 3. Aproveitamento de créditos de PIS e COFINS

Empresas no Lucro Real podem compensar créditos de PIS e COFINS sobre determinados insumos e despesas, reduzindo a carga tributária sobre o faturamento.

📌 Dica: Identifique os gastos que podem gerar créditos fiscais, como aluguel, energia elétrica e insumos farmacêuticos.

🔹 4. Separação de atividades tributáveis e não tributáveis

Se sua farmácia presta serviços farmacêuticos, como aplicação de vacinas ou exames laboratoriais, é possível segregar essas atividades para tributação diferenciada no ISS, que pode ser menor do que o ICMS sobre mercadorias.

📌 Dica: Estruture corretamente a separação de atividades para pagar menos impostos sem correr riscos fiscais.

🔹 5. Redução da carga tributária sobre a folha de pagamento

O custo com funcionários pode ser reduzido através de benefícios fiscais e incentivos de desoneração da folha em algumas cidades e estados.

📌 Dica: Utilize programas como PAT (Programa de Alimentação do Trabalhador) e estude formas de reduzir o INSS patronal de maneira legal.

🔹 6. Revisão de notas fiscais e classificação fiscal correta

Erros na emissão de notas fiscais e na classificação fiscal de produtos podem resultar no pagamento excessivo de impostos.

📌 Dica: Verifique se sua farmácia está utilizando a tributação correta para cada produto e se há oportunidades de enquadramento em alíquotas reduzidas.

4. Como a contabilidade pode ajudar a reduzir os impostos da farmácia?

Contar com uma assessoria contábil especializada no setor farmacêutico é essencial para garantir que sua farmácia pague apenas o necessário em impostos e evite autuações fiscais.

Os serviços de um contador especializado incluem:

✔ Planejamento tributário personalizado – Escolha do melhor regime tributário para sua farmácia;
✔ Redução da carga tributária – Estratégias legais para minimizar impostos;
✔ Correção de erros fiscais – Revisão de notas fiscais e classificação tributária dos produtos;
✔ Acompanhamento das mudanças na legislação – Atualização constante para aproveitar benefícios fiscais;
✔ Gestão eficiente da folha de pagamento – Redução de encargos trabalhistas e previdenciários.

Conclusão

A alta carga tributária pode comprometer a rentabilidade da sua farmácia, mas com um planejamento contábil eficiente, é possível pagar menos impostos sem infringir a lei.

A escolha do regime tributário adequado, o aproveitamento de benefícios fiscais e a revisão de processos internos podem gerar uma economia significativa, aumentando a lucratividade do seu negócio.

Se você quer reduzir os impostos da sua farmácia de maneira legal e eficiente, conte com a Five Consultant Contabilidade! Nossa equipe de especialistas está pronta para ajudá-lo a pagar menos tributos e otimizar a gestão financeira do seu negócio.

📞 Entre em contato e descubra como podemos ajudar você a economizar! 🚀